Imputação de Recebimentos Que Não Para nos 80%.
A correspondência baseada em regras dentro do seu ERP estagna algures entre os 70% e os 80%. O residual é trabalhado à mão todas as manhãs — enquanto os recebimentos por imputar ficam parados no balanço, os limites de crédito permanecem bloqueados e a cobrança persegue clientes que já pagaram. O ExactRec trabalha esse residual.
Pagamento recebido · sem correspondência pelas regras do ERP
NORTHGATE PLANT LTD
Associado a Northgate Plant Hire Limited no ficheiro mestre de clientes — variante do nome comercial, sem aviso de pagamento recebido
Montante recebido
£47,382.60
Imputação proposta por 3 partidas em aberto
AF-2024-8817
Renda mensal · vencimento 01 ago
£18,240.00
AF-2023-6104
Renda mensal · vencimento 01 ago
£22,918.60
AF-2025-1190
Manutenção · vencimento 15 jul (em atraso)
£6,224.00
Imputado
£47,382.60
Residual
£0.00
Confiança 96% · concilia ao cêntimo
Sugerido — aceitar com um clique
Exemplo ilustrativo. O ExactRec propõe a repartição; nada é imputado sem a sua confirmação.
Criado pela equipa por trás do ExactSum — inteligência documental com IA em que confiam financiadores e sociedades de auditoria
70–80%
onde a correspondência por regras no ERP costuma estagnar
3 ficheiros
tudo o que o ExactRec precisa, exportável num dia
Zero
integração com o ERP necessária para realizar um piloto
1 número
a sua taxa de correspondência, medida face ao seu sistema atual
Porque é o financiamento de ativos o caso difícil
A imputação de recebimentos é a correspondência entre os pagamentos recebidos no banco e as contas a receber em aberto. No financiamento de ativos é invulgarmente difícil — e as formas como falha são exatamente aquelas em que as regras não conseguem ceder.
Um pagamento, vários contratos
Um único ordenante liquida vários contratos num montante único. Repartir esse montante corretamente pelas partidas em aberto é onde os sistemas baseados em regras falham — e é o caso do dia a dia, não a exceção.
Sem aviso de pagamento
O pagamento chega sem nada que indique a que se destina. O campo de referência contém o nome de um cliente, um número de contrato antigo, ou nada de aproveitável.
A referência errada
Os clientes indicam um contrato já liquidado, um número de proposta, ou a referência de um contrato refinanciado há dois anos. Os caracteres não correspondem a nada no razão.
Componentes agregados
As rendas chegam agregadas com IVA, seguro e manutenção. O valor bruto não bate certo com nenhuma partida em aberto isolada, pelo que uma regra de montante exato nunca dispara.
Pagamentos parciais e em excesso
O cliente paga o que pode, ou arredonda para cima. Uma diferença mínima no montante é tratada como ausência total de correspondência, e todo o recebimento cai na fila manual.
Débitos diretos falhados
Quando uma cobrança falha, as regras de imputação de valores em atraso agravam o problema — e conciliar o lote com os mandatos individuais torna-se, por si só, mais uma tarefa da manhã.
É este residual que o ExactRec resolve. A correspondência é difusa, contextual e assente em texto — o tipo de problema em que um modelo supera materialmente as regras — e o resultado é verificável: uma correspondência proposta ou concilia ao cêntimo ou não concilia.
Exportar, Corresponder, Rever, Imputar
Exportar
Envie três ficheiros que o seu sistema já produz: os movimentos do extrato bancário, o razão de partidas em aberto e o ficheiro mestre de clientes. Sem integração, sem projeto de TI.
Corresponder
O ExactRec aplica lógica de referência exata, de correspondência difusa de ordenantes e de repartição de montantes únicos a cada recebimento sem correspondência, pontuando cada imputação candidata.
Rever
Os resultados caem em três grupos. Os imputados automaticamente não exigem nada de si; as imputações sugeridas são aceites ou rejeitadas com um clique; os itens sem correspondência trazem um motivo indicado.
Imputar
O ExactRec gera um ficheiro de imputação no formato que o seu sistema aceitar para importação. O controlo sobre o que é lançado continua a ser seu.
Três grupos, e nunca um palpite disfarçado de certeza
Cada transação cai exatamente num grupo. É a estrutura de três grupos que torna o produto fiável: o ExactRec nunca afirma uma confiança que não tem, e o limiar que separa o imputado automaticamente do sugerido é um seletor que está sob o seu controlo.
| Grupo | O que significa | Ação necessária |
|---|---|---|
|
Imputado automaticamente
|
Acima do seu limiar de confiança. Referência, ordenante e montante conciliam todos. | Nenhuma — imputado diretamente para o ficheiro de saída. |
|
Sugerido
|
Uma proposta ordenada por relevância com a lógica de correspondência à vista — incluindo repartições propostas por vários contratos. | Aceitação ou rejeição com um clique pela equipa de contas a receber. |
|
Sem correspondência
|
Não foi encontrado nenhum candidato credível. | Revisto manualmente — mas com um motivo indicado, não com um espaço em branco. |
Acima do seu limiar de confiança. Referência, ordenante e montante conciliam todos.
Ação necessária: Nenhuma — imputado diretamente para o ficheiro de saída.
Uma proposta ordenada por relevância com a lógica de correspondência à vista — incluindo repartições propostas por vários contratos.
Ação necessária: Aceitação ou rejeição com um clique pela equipa de contas a receber.
Não foi encontrado nenhum candidato credível.
Ação necessária: Revisto manualmente — mas com um motivo indicado, não com um espaço em branco.
A par dos grupos, o ExactRec produz um ficheiro de imputação no formato que o seu sistema aceitar para importação.
Cinco passagens sobre
cada recebimento sem
correspondência.
O ExactRec aplica primeiro a correspondência barata e certa e só escala para a lógica mais difícil onde é necessário — para que os ganhos fáceis continuem baratos e o residual difícil receba a atenção devida.
Correspondência por referência exata
Primeiro os ganhos fáceis, estabelecendo paridade com as regras que o seu ERP já executa. Se o seu sistema teria feito a correspondência, o ExactRec também a faz — para que a comparação parta de terreno nivelado.
Correspondência difusa do nome do ordenante
Os nomes dos ordenantes são comparados com o ficheiro mestre de clientes, abrangendo nomes comerciais, abreviaturas, entidades de grupo que pagam por subsidiárias e nomes de pessoas singulares em contas de empresários em nome individual.
Repartição de montantes únicos
Um pagamento imputado a vários contratos. É este o fator diferenciador no financiamento de ativos e o ponto exato em que os sistemas baseados em regras falham — uma repartição proposta ou concilia ao cêntimo ou não é apresentada.
Pagamentos parciais e em excesso
Quando o montante não bate certo ao exato, o ExactRec propõe uma imputação em vez de despejar todo o recebimento na fila manual — com a insuficiência ou o excesso indicados de forma explícita.
Conciliação de lotes de débitos diretos
Os lotes de cobrança são conciliados com os mandatos subjacentes, e as cobranças falhadas são identificadas como falhas em vez de ficarem como lacunas inexplicadas no razão.
Três ficheiros. Mais nada.
Cada entrada é algo que o seu sistema financeiro já produz, e um cliente consegue normalmente exportar os três num dia.
Movimentos do extrato bancário
Os recebimentos tal como chegam do banco — tratados pelo pipeline já existente do ExactSum, no formato que o seu banco fornecer.
Razão de partidas em aberto
Faturas e rendas por liquidar, com referência de contrato, cliente, data de vencimento e montante.
Ficheiro mestre de clientes
Nomes, referências de conta e quaisquer aliases de ordenantes conhecidos — a verdade de referência contra a qual a correspondência difusa de ordenantes é pontuada.
Como a v1 é ficheiro à entrada, ficheiro à saída, a plataforma em que trabalha não tem de suportar nada em particular. Se conseguir exportar um razão, consegue realizar um piloto.
Um residual eliminado, quatro equipas que o sentem
Contas a Receber
O residual é trabalhado à mão, todas as manhãs, pela equipa de contas a receber. É trabalho qualificado e repetitivo: ler o nome de um ordenante, apurar a que entidade pertence e depois repartir um montante único pelas partidas em aberto até a aritmética fechar.
O ExactRec faz a primeira passagem. Os recebimentos que conciliam de forma limpa são imputados; os ambíguos chegam como propostas ordenadas por relevância, com a lógica de correspondência à vista, pelo que a decisão exige um clique em vez de uma folha de cálculo. Nada é lançado sem a sua confirmação.
A equipa deixa de começar cada dia em atraso e passa a aplicar o seu discernimento nos casos genuinamente difíceis, em vez dos mecânicos.
Os recebimentos por imputar raramente são apenas um problema de contas a receber. Bloqueiam linhas de crédito, desviam a cobrança e distorcem a posição de fecho de mês — pelo que eliminá-los compensa em toda a organização.
Um único número decide isto
Não uma lista de funcionalidades, nem uma demonstração sobre os nossos dados. A taxa de correspondência automática que o ExactRec atinge na sua carteira, medida face ao que o seu sistema atual atinge no mesmo mês.
72%
O seu ERP hoje
89%
Com o ExactRec
17 pts
A diferença
Estes valores ilustram a forma como a comparação é expressa; não são um resultado. O ExactRec ainda não tem qualquer taxa de correspondência publicada — os primeiros pilotos irão produzir uma, sobre dados reais de clientes. Seja qual for essa diferença, é nela que reside toda a proposta comercial: horas administrativas recuperadas e recebimentos por imputar eliminados.
"A imputação de recebimentos é o raro problema financeiro em que a resposta é verificável. Uma imputação proposta ou concilia ao cêntimo ou não concilia, pelo que ninguém tem de acreditar na palavra de um modelo. É também por isso que não nos apresentaremos com uma taxa de correspondência que não medimos — um mês de dados reais de um cliente vale mais do que qualquer quantidade de especificação adicional"
Aleks Kudic
Cofundador, ExactRec — anteriormente CTO na Funding Options
Feito para o Residual, Não para os 80% Fáceis
O ExactRec está apontado diretamente aos recebimentos que as suas regras atuais deixam para trás — e a tornar verificável em segundos cada proposta que lhe coloca à frente.
Capacidades de Correspondência
Correspondência por Referência Exata
Estabelece paridade com as regras existentes no seu ERP, para que a comparação entre ambos parta de terreno nivelado
Correspondência Difusa de Ordenantes
Nomes comerciais, abreviaturas, entidades de grupo que pagam por subsidiárias e nomes de pessoas singulares em contas de empresários em nome individual, pontuados contra o ficheiro mestre de clientes
Repartição de Montantes Únicos
Um recebimento imputado a vários contratos — o diferenciador no financiamento de ativos, e o ponto em que a correspondência por regras desiste
Pagamentos Parciais e em Excesso
Uma imputação proposta com a insuficiência ou o excesso indicados, em vez de todo o recebimento cair na fila manual
Conciliação de Débitos Diretos
Lotes de cobrança conciliados com os mandatos subjacentes, com as cobranças falhadas identificadas como falhas
Tratamento de Componentes Agregados
As rendas que chegam agregadas com IVA, seguro e manutenção são decompostas face às partidas em aberto que liquidam
Seletor de Limiar de Confiança
É o cliente que define a linha entre imputado automaticamente e sugerido. Aperte-a enquanto ganha confiança, alivie-a assim que os números se confirmarem
Lógica de Correspondência à Vista
Cada sugestão indica porque foi proposta — que alias de ordenante, que partidas em aberto, que aritmética — para que um revisor a possa verificar em segundos
Motivos Indicados nos Itens Sem Correspondência
Um recebimento sem correspondência chega com um motivo em vez de um espaço em branco, pelo que a revisão manual começa a partir de uma pista e não do zero
Trabalhar Com o Resultado
Exportação do Ficheiro de Imputação
Resultado no formato que o seu sistema aceitar para importação — a razão pela qual um piloto não exige qualquer trabalho de integração.
Trilho de Auditoria Completo
Cada imputação é rastreável até ao recebimento, à lógica de correspondência e às partidas em aberto que liquidou, com revisor e data/hora em tudo o que for aceite.
Funciona Sobre Ficheiros Exportados
Sem agente para instalar, sem ligação a bases de dados, sem gestão de alterações. Entram três exportações, sai um ficheiro de imputação.
O que a v1 não faz — de propósito
Os projetos de imputação de recebimentos encalham no âmbito. Estas são exclusões deliberadas da primeira versão, não lacunas que nos tenham escapado.
Escrita de retorno no ERP e integração em tempo real
A escrita de retorno no seu ERP ou sistema contabilístico é onde estes projetos encalham, e não é necessária para provar o valor. O ExactRec produz um ficheiro que o seu sistema importa. A integração vem a seguir, assim que a taxa de correspondência estiver estabelecida.
Cobrança, avisos de dívida e comunicação com o cliente
O ExactRec elimina o residual para que o seu processo de cobrança trabalhe a partir de uma lista verdadeira. Não contacta os seus clientes.
Tratamento multimoeda
A v1 trabalha uma única moeda. As carteiras multimoeda estão no roteiro, não na primeira versão.
Aprendizagem a partir das correções dos utilizadores
Cada aceitação e cada rejeição é sinal de treino, e utilizá-lo é o que torna o produto defensável ao longo do tempo. Está adiado deliberadamente: esses dados de correção ainda não existem, e virão dos primeiros pilotos.
Segurança líder do setor
Certificação Cyber Essentials
As práticas e os controlos de segurança do ExactRec foram auditados de forma independente por especialistas.
Encriptação
Os dados são encriptados em trânsito e em repouso, utilizando os algoritmos mais seguros disponíveis.
Zero Retenção de Dados
Os seus ficheiros nunca são utilizados para treinar modelos de IA e são eliminados permanentemente assim que os remove.
Envie um mês. Receba uma taxa de correspondência medida.
O pedido é restrito e quase não lhe custa nada: um mês dos três ficheiros de entrada, anonimizados. A partir daí reportamos uma taxa de correspondência medida face ao seu sistema atual, e um exemplo trabalhado de repartição de um montante único sobre os seus próprios dados.