La riconciliazione degli incassi che non si ferma all'80%.
L'abbinamento a regole all'interno del vostro ERP si arresta tra il 70% e l'80%. Il residuo viene lavorato a mano ogni mattina — mentre gli incassi non riconciliati restano a bilancio, i fidi restano bloccati e il recupero crediti sollecita clienti che hanno già pagato. ExactRec lavora quel residuo.
Incasso in entrata · non abbinato dalle regole dell'ERP
NORTHGATE PLANT LTD
Abbinato a Northgate Plant Hire Limited nell'anagrafica clienti — variante del nome commerciale, nessun avviso di pagamento ricevuto
Importo ricevuto
£47,382.60
Ripartizione proposta su 3 partite aperte
AF-2024-8817
Canone mensile · scadenza 01 ago
£18,240.00
AF-2023-6104
Canone mensile · scadenza 01 ago
£22,918.60
AF-2025-1190
Manutenzione · scadenza 15 lug (arretrati)
£6,224.00
Allocato
£47,382.60
Residuo
£0.00
Confidenza 96% · quadra al centesimo
Suggerito — accetta con un clic
Esempio illustrativo. ExactRec propone la ripartizione; nulla viene contabilizzato senza la vostra conferma.
Realizzato dal team che ha creato ExactSum — intelligenza documentale AI scelta da finanziatori e società di revisione
70–80%
il livello a cui si arresta tipicamente l'abbinamento a regole dell'ERP
3 file
tutto ciò che serve a ExactRec, esportabile in un giorno
Zero
integrazioni ERP necessarie per avviare un progetto pilota
1 numero
il vostro tasso di abbinamento, misurato rispetto al sistema attuale
Perché l'asset finance è il caso più difficile
La riconciliazione degli incassi consiste nell'abbinare i pagamenti bancari in entrata alle partite aperte. Nell'asset finance è insolitamente difficile — e i modi in cui si inceppa sono esattamente quelli in cui le regole non sanno piegarsi.
Un pagamento, più contratti
Un unico pagatore copre più contratti con un'unica somma cumulativa. Ripartirla correttamente tra le partite aperte è il punto in cui i sistemi a regole falliscono — ed è il caso quotidiano, non l'eccezione.
Nessun avviso di pagamento
Il pagamento arriva senza alcuna indicazione della causale. Il campo riferimento contiene il nome di un cliente, un vecchio numero di contratto oppure nulla di utilizzabile.
Il riferimento sbagliato
I clienti citano un contratto già estinto, un numero di preventivo o il riferimento di un contratto rifinanziato due anni fa. Quei caratteri non corrispondono a nulla nel partitario.
Componenti aggregate
I canoni arrivano aggregati con IVA, assicurazione e manutenzione. L'importo lordo non corrisponde ad alcuna singola partita aperta, quindi una regola sull'importo esatto non scatta mai.
Pagamenti parziali e in eccesso
Il cliente paga quello che può, oppure arrotonda per eccesso. Uno scarto minimo sull'importo viene trattato come assenza di abbinamento e l'intero incasso finisce nella coda manuale.
Addebiti diretti insoluti
Quando un incasso va insoluto, le regole di imputazione degli arretrati aggravano il problema — e riconciliare la distinta ai singoli mandati diventa un lavoro a sé ogni mattina.
È questo residuo che ExactRec affronta. L'abbinamento è fuzzy, contestuale e ricco di testo — la forma di problema in cui un modello supera nettamente le regole — e il risultato è verificabile: un abbinamento proposto o quadra al centesimo, oppure no.
Esporta, abbina, verifica, contabilizza
Esporta
Inviate tre file che il vostro sistema già produce: i movimenti dell'estratto conto bancario, il partitario delle partite aperte e l'anagrafica clienti. Nessuna integrazione, nessun progetto IT.
Abbina
ExactRec applica logiche di riferimento esatto, abbinamento fuzzy del pagatore e ripartizione delle somme cumulative su ogni incasso non abbinato, assegnando un punteggio a ciascuna allocazione candidata.
Verifica
I risultati confluiscono in tre categorie. Gli abbinamenti automatici non richiedono nulla da parte vostra; le allocazioni suggerite si accettano o si rifiutano con un clic; le partite non abbinate riportano una motivazione esplicita.
Contabilizza
ExactRec genera un file di allocazione nel formato che il vostro sistema accetta in importazione. Il controllo su ciò che viene registrato resta vostro.
Tre categorie, e mai un'ipotesi spacciata per certezza
Ogni transazione ricade in una sola categoria. La struttura a tre categorie è ciò che rende il prodotto affidabile: ExactRec non dichiara mai una confidenza che non ha, e la soglia che separa l'abbinamento automatico da quello suggerito è una manopola che controllate voi.
| Categoria | Che cosa significa | Azione richiesta |
|---|---|---|
|
Abbinato automaticamente
|
Sopra la vostra soglia di confidenza. Riferimento, pagatore e importo quadrano tutti. | Nessuna — allocato direttamente nel file di output. |
|
Suggerito
|
Una proposta ordinata per punteggio con la logica di abbinamento esposta — comprese le ripartizioni proposte su più contratti. | Accettazione o rifiuto con un clic da parte del team di contabilità clienti. |
|
Non abbinato
|
Nessun candidato credibile individuato. | Verifica manuale — ma con una motivazione esplicita, non con un campo vuoto. |
Sopra la vostra soglia di confidenza. Riferimento, pagatore e importo quadrano tutti.
Azione richiesta: Nessuna — allocato direttamente nel file di output.
Una proposta ordinata per punteggio con la logica di abbinamento esposta — comprese le ripartizioni proposte su più contratti.
Azione richiesta: Accettazione o rifiuto con un clic da parte del team di contabilità clienti.
Nessun candidato credibile individuato.
Azione richiesta: Verifica manuale — ma con una motivazione esplicita, non con un campo vuoto.
Oltre alle categorie, ExactRec produce un file di allocazione nel formato che il vostro sistema accetta in importazione.
Cinque passaggi su
ogni incasso
non abbinato.
ExactRec applica per primi gli abbinamenti semplici e certi e passa alle logiche più complesse solo dove serve — così i risultati facili restano economici e il residuo difficile riceve l'attenzione necessaria.
Abbinamento per riferimento esatto
Prima i risultati facili, stabilendo la parità con le regole che il vostro ERP già applica. Se il vostro sistema lo avrebbe abbinato, lo abbina anche ExactRec — così il confronto parte da condizioni identiche.
Abbinamento fuzzy del nome del pagatore
I nomi dei pagatori vengono confrontati con l'anagrafica clienti tenendo conto di nomi commerciali, abbreviazioni, capogruppo che pagano per le controllate e nomi di persona sui conti delle ditte individuali.
Ripartizione delle somme cumulative
Un solo pagamento allocato su più contratti. È l'elemento distintivo nell'asset finance e il punto preciso in cui i sistemi a regole falliscono — una ripartizione proposta o quadra al centesimo, oppure non viene offerta.
Pagamenti parziali e in eccesso
Quando l'importo non coincide esattamente, ExactRec propone un'allocazione anziché scaricare l'intero incasso nella coda manuale — indicando esplicitamente la differenza in difetto o in eccesso.
Riconciliazione delle distinte di addebito diretto
Le distinte di incasso vengono riconciliate ai mandati sottostanti e gli incassi insoluti sono identificati come tali anziché restare buchi inspiegati nel partitario.
Tre file. Nient'altro.
Ogni input è qualcosa che il vostro sistema contabile già produce, e di norma un cliente riesce a esportarli tutti e tre nell'arco di una giornata.
Movimenti dell'estratto conto bancario
Gli incassi in entrata così come arrivano dalla banca — elaborati dalla pipeline ExactSum già esistente, nel formato fornito dalla vostra banca.
Partitario delle partite aperte
Fatture e canoni non pagati con riferimento contratto, cliente, data di scadenza e importo.
Anagrafica clienti
Ragioni sociali, riferimenti di conto ed eventuali alias noti dei pagatori — la base di verità su cui viene valutato l'abbinamento fuzzy del pagatore.
Poiché la v1 è file in ingresso, file in uscita, la piattaforma che utilizzate non deve supportare nulla di particolare. Se sa esportare un partitario, può avviare un progetto pilota.
Un residuo azzerato, quattro team che ne beneficiano
Contabilità clienti
Il residuo viene lavorato a mano, ogni mattina, dal team di contabilità clienti. È un lavoro qualificato e ripetitivo: leggere il nome di un pagatore, capire a quale soggetto appartiene, poi ripartire una somma cumulativa tra le partite aperte finché i conti non tornano.
ExactRec esegue il primo passaggio. Gli incassi che quadrano con precisione vengono allocati; quelli ambigui arrivano come proposte ordinate per punteggio con la logica di abbinamento esposta, così la decisione richiede un clic anziché un foglio di calcolo. Nulla viene registrato senza la vostra conferma.
Il team smette di iniziare ogni giornata in ritardo e dedica il proprio giudizio ai casi realmente difficili invece che a quelli meccanici.
Gli incassi non riconciliati sono raramente solo un problema della contabilità clienti. Bloccano le linee di credito, indirizzano male il recupero crediti e distorcono la posizione di fine mese — perciò azzerarli produce benefici in tutta l'azienda.
A decidere è un solo numero
Non un elenco di funzionalità, né una demo sui nostri dati. Il tasso di abbinamento automatico che ExactRec ottiene sul vostro portafoglio, misurato rispetto a quello che il vostro sistema attuale ottiene sullo stesso mese.
72%
Il vostro ERP oggi
89%
Con ExactRec
17 punti
Il divario
Queste cifre illustrano il modo in cui viene espresso il confronto; non sono un risultato. ExactRec non ha ancora un tasso di abbinamento pubblicato — saranno i primi progetti pilota a produrne uno, su dati reali di clienti. Qualunque sia il divario che ne emergerà, è in esso che risiede l'intera proposta commerciale: ore/uomo recuperate e incassi non riconciliati azzerati.
"La riconciliazione degli incassi è quel raro problema finanziario in cui la risposta è verificabile. Un'allocazione proposta o quadra al centesimo oppure no, quindi nessuno deve credere sulla parola a un modello. È anche il motivo per cui non ci presenteremo con un tasso di abbinamento che non abbiamo misurato — un mese di dati reali di un cliente vale più di qualsiasi ulteriore specifica"
Aleks Kudic
Co-fondatore, ExactRec — in precedenza CTO presso Funding Options
Costruito per il residuo, non per l'80% facile
ExactRec punta dritto agli incassi che le vostre regole attuali lasciano indietro — e a rendere verificabile in pochi secondi ogni proposta che vi presenta.
Capacità di abbinamento
Abbinamento per riferimento esatto
Stabilisce la parità con le regole del vostro ERP attuale, così il confronto tra i due parte da condizioni identiche
Abbinamento fuzzy del pagatore
Nomi commerciali, abbreviazioni, capogruppo che pagano per le controllate e nomi di persona sui conti delle ditte individuali, valutati rispetto all'anagrafica clienti
Ripartizione di somme cumulative
Un solo incasso allocato su più contratti — l'elemento distintivo nell'asset finance e il punto in cui l'abbinamento a regole si arrende
Pagamenti parziali e in eccesso
Un'allocazione proposta con la differenza in difetto o in eccesso indicata, invece dell'intero incasso scaricato nella coda manuale
Riconciliazione degli addebiti diretti
Distinte di incasso riconciliate ai mandati sottostanti, con gli incassi insoluti identificati come tali
Gestione delle componenti aggregate
I canoni che arrivano aggregati con IVA, assicurazione e manutenzione vengono scomposti rispetto alle partite aperte che estinguono
Manopola della soglia di confidenza
Siete voi a fissare il confine tra abbinamento automatico e suggerito. Stringetela mentre costruite fiducia, allentatela quando i numeri reggono
Logica di abbinamento esposta
Ogni suggerimento dichiara perché è stato proposto — quale alias del pagatore, quali partite aperte, quale calcolo — così chi verifica può controllarlo in pochi secondi
Motivazioni esplicite sui non abbinati
Un incasso non abbinato arriva con una motivazione anziché con un campo vuoto, così la verifica manuale parte da una traccia e non da zero
Lavorare con l'output
Esportazione del file di allocazione
Output nel formato che il vostro sistema accetta in importazione — l'intera ragione per cui un progetto pilota non richiede alcun lavoro di integrazione.
Audit trail completo
Ogni allocazione è tracciabile fino all'incasso, alla logica di abbinamento e alle partite aperte che ha estinto, con revisore e marca temporale su tutto ciò che viene accettato.
Funziona su file esportati
Nessun agent da installare, nessuna connessione al database, nessun change control. Entrano tre esportazioni, esce un file di allocazione.
Che cosa la v1 non fa — di proposito
I progetti di riconciliazione degli incassi si arenano sul perimetro. Queste sono esclusioni deliberate dalla prima versione, non lacune che ci sono sfuggite.
Write-back sull'ERP e integrazione in tempo reale
Il write-back nel vostro ERP o sistema contabile è il punto in cui questi progetti si arenano, e non serve per dimostrare il valore. ExactRec produce un file che il vostro sistema importa. L'integrazione arriva dopo, una volta stabilito il tasso di abbinamento.
Recupero crediti, solleciti e comunicazione al cliente
ExactRec azzera il residuo affinché il vostro processo di recupero crediti lavori su una lista veritiera. Non contatta i vostri clienti.
Gestione multivaluta
La v1 lavora su un'unica valuta. I portafogli multivaluta sono in roadmap, non nella prima release.
Apprendimento dalle correzioni degli utenti
Ogni accettazione e ogni rifiuto è un segnale di addestramento, e sfruttarlo è ciò che rende il prodotto difendibile nel tempo. È rinviato deliberatamente: quei dati di correzione non esistono ancora e arriveranno dai primi progetti pilota.
Sicurezza ai vertici del settore
Certificazione Cyber Essentials
Le pratiche e i controlli di sicurezza di ExactRec sono stati verificati in modo indipendente da esperti.
Crittografia
I dati sono crittografati in transito e a riposo con gli algoritmi più sicuri disponibili.
Zero conservazione dei dati
I vostri file non vengono mai utilizzati per addestrare modelli di AI e vengono eliminati definitivamente non appena li rimuovete.
Inviate un mese di dati. Ricevete un tasso di abbinamento misurato.
La richiesta è circoscritta e non vi costa quasi nulla: un mese dei tre file di input, anonimizzati. Da questi vi restituiamo un tasso di abbinamento misurato rispetto al vostro sistema attuale e un esempio pratico di ripartizione di una somma cumulativa sui vostri stessi dati.