Un lettrage qui ne s'arrête pas à 80 %.
Le rapprochement par règles intégré à votre ERP plafonne entre 70 % et 80 %. Le résidu est traité à la main chaque matin — pendant que les encaissements non affectés restent au bilan, que les limites de crédit demeurent bloquées et que le recouvrement relance des clients qui ont déjà payé. ExactRec traite ce résidu.
Encaissement reçu · non rapproché par les règles de l'ERP
NORTHGATE PLANT LTD
Rapproché de Northgate Plant Hire Limited dans le référentiel clients — variante de nom commercial, aucun avis de paiement reçu
Montant reçu
£47,382.60
Affectation proposée sur 3 postes ouverts
AF-2024-8817
Loyer mensuel · échéance 01 août
£18,240.00
AF-2023-6104
Loyer mensuel · échéance 01 août
£22,918.60
AF-2025-1190
Maintenance · échéance 15 juil. (impayé)
£6,224.00
Affecté
£47,382.60
Résidu
£0.00
Confiance 96 % · rapproché au centime près
Proposition — acceptation en un clic
Exemple illustratif. ExactRec propose la ventilation ; rien n'est affecté sans votre confirmation.
Conçu par l'équipe à l'origine d'ExactSum — l'intelligence documentaire par IA à laquelle prêteurs et cabinets d'audit font confiance
70–80%
le plafond habituel du rapprochement ERP par règles
3 fichiers
tout ce dont ExactRec a besoin, exportable en une journée
Zéro
intégration ERP nécessaire pour lancer un pilote
1 chiffre
votre taux de rapprochement, mesuré face à votre système actuel
Pourquoi le financement d'actifs est le cas difficile
Le lettrage consiste à rapprocher les encaissements bancaires des créances ouvertes. Dans le financement d'actifs, l'exercice est particulièrement ardu — et les points de rupture sont précisément ceux où des règles ne peuvent pas s'adapter.
Un paiement, plusieurs contrats
Un même payeur règle plusieurs contrats en un seul virement global. Ventiler correctement ce montant sur les postes ouverts est exactement là où les systèmes à base de règles échouent — et c'est le cas quotidien, pas le cas marginal.
Aucun avis de paiement
Le paiement arrive sans rien qui indique ce qu'il règle. Le libellé contient un nom de client, un ancien numéro de contrat, ou rien d'exploitable.
La mauvaise référence
Les clients citent un contrat déjà soldé, un numéro de devis, ou la référence d'un contrat refinancé il y a deux ans. Ces caractères ne correspondent à rien dans le grand livre.
Composantes regroupées
Les loyers arrivent groupés avec la TVA, l'assurance et la maintenance. Le montant brut ne correspond à aucun poste ouvert isolé, si bien qu'aucune règle de montant exact ne se déclenche.
Paiements partiels et trop-perçus
Le client paie ce qu'il peut, ou arrondit au-dessus. Un écart minime sur le montant est traité comme une absence totale de correspondance, et l'encaissement entier bascule dans la file de traitement manuel.
Prélèvements rejetés
Lorsqu'un prélèvement est rejeté, les règles d'affectation des impayés aggravent le problème — et rapprocher le lot des mandats individuels devient à soi seul une tâche matinale.
C'est ce résidu qu'ExactRec prend en charge. Le rapprochement y est flou, contextuel et fortement textuel — le type de problème où un modèle surpasse nettement des règles — et le résultat est vérifiable : une correspondance proposée se rapproche au centime près, ou pas du tout.
Exporter, rapprocher, vérifier, affecter
Exporter
Transmettez trois fichiers que votre système produit déjà : les opérations du relevé bancaire, le grand livre des postes ouverts et le référentiel clients. Aucune intégration, aucun projet informatique.
Rapprocher
ExactRec applique la référence exacte, le rapprochement flou du payeur et la ventilation des virements globaux à chaque encaissement non rapproché, en notant chaque affectation candidate.
Vérifier
Les résultats se répartissent en trois catégories. Les affectations automatiques ne demandent rien ; les propositions s\'acceptent ou se rejettent en un clic ; les éléments non rapprochés sont accompagnés d\'un motif explicite.
Affecter
ExactRec produit un fichier d\'affectation dans le format d\'import attendu par votre système. Vous gardez la main sur ce qui est comptabilisé.
Trois catégories, et jamais une supposition déguisée en certitude
Chaque opération se range dans une seule catégorie. Cette structure en trois catégories est ce qui rend le produit digne de confiance : ExactRec n'affirme jamais une confiance qu'il n'a pas, et le seuil qui sépare l'affectation automatique de la proposition est un curseur que vous contrôlez.
| Catégorie | Ce que cela signifie | Action requise |
|---|---|---|
|
Affecté automatiquement
|
Au-dessus de votre seuil de confiance. Référence, payeur et montant concordent tous. | Aucune — affectation directe dans le fichier de sortie. |
|
Proposé
|
Une proposition classée avec la logique de rapprochement affichée — y compris les ventilations proposées entre contrats. | Acceptation ou rejet en un clic par l'équipe comptabilité clients. |
|
Non rapproché
|
Aucun candidat crédible trouvé. | Traité manuellement — mais avec un motif explicite, pas une case vide. |
Au-dessus de votre seuil de confiance. Référence, payeur et montant concordent tous.
Action requise: Aucune — affectation directe dans le fichier de sortie.
Une proposition classée avec la logique de rapprochement affichée — y compris les ventilations proposées entre contrats.
Action requise: Acceptation ou rejet en un clic par l'équipe comptabilité clients.
Aucun candidat crédible trouvé.
Action requise: Traité manuellement — mais avec un motif explicite, pas une case vide.
En complément de ces catégories, ExactRec produit un fichier d'affectation dans le format d'import accepté par votre système.
Cinq passes sur
chaque encaissement
non rapproché.
ExactRec applique d'abord les rapprochements peu coûteux et certains, et n'escalade vers la logique plus complexe que là où c'est nécessaire — les gains faciles restent bon marché et le résidu difficile reçoit toute l'attention.
Rapprochement par référence exacte
Les gains faciles d'abord, pour établir la parité avec les règles que votre ERP applique déjà. Si votre système l'aurait rapproché, ExactRec le rapproche aussi — la comparaison part ainsi sur un pied d'égalité.
Rapprochement flou du nom du payeur
Les noms de payeurs sont confrontés au référentiel clients à travers les noms commerciaux, les abréviations, les entités de groupe qui règlent pour leurs filiales et les noms de personnes physiques sur les comptes d'entrepreneurs individuels.
Ventilation des virements globaux
Un paiement affecté à plusieurs contrats. C'est le facteur différenciant dans le financement d'actifs et le point précis où les systèmes à base de règles échouent — une ventilation proposée se rapproche au centime près, sinon elle n'est pas proposée.
Paiements partiels et trop-perçus
Lorsque le montant ne concorde pas exactement, ExactRec propose une affectation au lieu de basculer l'encaissement entier dans la file de traitement manuel — en indiquant explicitement le manque ou l'excédent.
Rapprochement des lots de prélèvements
Les lots de prélèvements sont rapprochés des mandats sous-jacents, et les prélèvements rejetés sont identifiés comme des rejets plutôt que laissés comme des écarts inexpliqués dans le grand livre.
Trois fichiers. Rien d'autre.
Chaque donnée d'entrée est déjà produite par votre système financier, et un client peut généralement exporter les trois fichiers en une journée.
Opérations du relevé bancaire
Les encaissements tels qu'ils arrivent de la banque — analysés par le pipeline ExactSum existant, quel que soit le format fourni par votre banque.
Grand livre des postes ouverts
Factures et loyers impayés avec référence de contrat, client, date d'échéance et montant.
Référentiel clients
Noms, références de comptes et alias de payeurs connus — la vérité terrain sur laquelle le rapprochement flou du payeur est noté.
Parce que la v1 fonctionne en fichier entrant / fichier sortant, la plateforme que vous utilisez n'a besoin de prendre en charge aucune fonctionnalité particulière. Si elle peut exporter un grand livre, elle peut faire tourner un pilote.
Un résidu soldé, quatre équipes qui en profitent
Comptabilité clients
Le résidu est traité à la main, chaque matin, par l'équipe comptabilité clients. C'est un travail qualifié et répétitif : lire un nom de payeur, déterminer à quelle entité il correspond, puis ventiler un virement global sur les postes ouverts jusqu'à ce que le compte soit juste.
ExactRec assure le premier passage. Les encaissements qui se rapprochent proprement sont affectés ; les cas ambigus arrivent sous forme de propositions classées, avec la logique de rapprochement affichée, de sorte que la décision tient en un clic plutôt qu'en un tableur. Rien n'est comptabilisé sans votre confirmation.
L'équipe cesse de commencer chaque journée en retard et consacre son jugement aux cas véritablement difficiles plutôt qu'aux cas mécaniques.
Les encaissements non affectés sont rarement un simple problème de comptabilité clients. Ils bloquent les lignes de crédit, égarent le recouvrement et faussent la position de clôture — les solder profite donc à toute l'entreprise.
Un seul chiffre tranche la question
Pas une liste de fonctionnalités, ni une démo sur nos données. Le taux de rapprochement automatique qu'ExactRec obtient sur votre portefeuille, mesuré face à ce que votre système actuel obtient sur le même mois.
72%
Votre ERP aujourd'hui
89%
Avec ExactRec
17 pts
L'écart
Ces chiffres illustrent la manière dont la comparaison est exprimée ; ce ne sont pas des résultats. ExactRec ne publie encore aucun taux de rapprochement — les premiers pilotes en produiront un, sur des données clients réelles. Quel que soit cet écart, il constitue à lui seul la proposition commerciale : des heures de saisie récupérées et des encaissements non affectés soldés.
"Le lettrage est ce rare problème financier dont la réponse est vérifiable. Une affectation proposée se rapproche au centime près, ou pas du tout : personne n'a donc à croire un modèle sur parole. C'est aussi pourquoi nous ne mettrons pas en avant un taux de rapprochement que nous n'avons pas mesuré — un mois de données réelles d'un client vaut plus que n'importe quelle quantité de spécifications supplémentaires"
Aleks Kudic
Co-fondateur, ExactRec — précédemment CTO chez Funding Options
Conçu pour le résidu, pas pour les 80 % faciles
ExactRec vise précisément les encaissements que vos règles actuelles laissent de côté — et fait en sorte que chaque proposition qu'il vous soumet soit vérifiable en quelques secondes.
Capacités de rapprochement
Rapprochement par référence exacte
Établit la parité avec les règles existantes de votre ERP, pour que la comparaison entre les deux parte sur un pied d'égalité
Rapprochement flou du payeur
Noms commerciaux, abréviations, entités de groupe réglant pour leurs filiales et noms de personnes physiques sur les comptes d'entrepreneurs individuels, notés face au référentiel clients
Ventilation des virements globaux
Un encaissement affecté à plusieurs contrats — le facteur différenciant du financement d'actifs, et le point où le rapprochement par règles abandonne
Paiements partiels et trop-perçus
Une affectation proposée avec le manque ou l'excédent indiqué, au lieu de voir l'encaissement entier basculer dans la file de traitement manuel
Rapprochement des prélèvements
Lots de prélèvements rapprochés des mandats sous-jacents, avec les prélèvements rejetés identifiés comme des rejets
Traitement des composantes regroupées
Les loyers arrivant groupés avec la TVA, l'assurance et la maintenance sont décomposés face aux postes ouverts qu'ils soldent
Curseur de seuil de confiance
Vous fixez la limite entre affectation automatique et proposition. Resserrez-la le temps d'établir la confiance, desserrez-la une fois les chiffres confirmés
Logique de rapprochement affichée
Chaque proposition indique pourquoi elle a été formulée — quel alias de payeur, quels postes ouverts, quel calcul — pour qu'un vérificateur puisse la contrôler en quelques secondes
Motifs explicites sur les non-rapprochés
Un encaissement non rapproché arrive avec un motif plutôt qu'une case vide : la vérification manuelle part d'une piste au lieu de partir de zéro
Exploiter les résultats
Export du fichier d'affectation
Un résultat dans le format d'import accepté par votre système — la raison même pour laquelle un pilote ne demande aucun travail d'intégration.
Piste d'audit complète
Chaque affectation remonte à l'encaissement, à la logique de rapprochement et aux postes ouverts qu'elle solde, avec le vérificateur et l'horodatage sur tout ce qui est accepté.
Fonctionne sur des fichiers exportés
Aucun agent à installer, aucune connexion à une base de données, aucune gestion du changement. Trois exports en entrée, un fichier d'affectation en sortie.
Ce que la v1 ne fait pas — délibérément
Les projets de lettrage s'enlisent sur le périmètre. Il s'agit d'exclusions volontaires de la première version, et non de manques que nous aurions négligés.
Retour d'écriture ERP et intégration en temps réel
Le retour d'écriture (write-back) dans votre ERP ou système comptable est le point où ces projets s'enlisent, et il n'est pas nécessaire pour démontrer la valeur. ExactRec produit un fichier que votre système importe. L'intégration vient une fois le taux de rapprochement établi.
Recouvrement, relances et communication client
ExactRec solde le résidu pour que votre processus de recouvrement travaille sur une liste juste. Il ne contacte pas vos clients.
Gestion multidevise
La v1 traite une seule devise. Les portefeuilles multidevises figurent à la feuille de route, pas dans la première version.
Apprentissage à partir des corrections utilisateurs
Chaque acceptation et chaque rejet constituent un signal d'apprentissage, et l'exploiter est ce qui rend le produit défendable dans la durée. C'est délibérément reporté : ces données de correction n'existent pas encore, et elles viendront des premiers pilotes.
Une sécurité de premier plan
Certification Cyber Essentials
Les pratiques et contrôles de sécurité d'ExactRec ont été audités de façon indépendante par des experts.
Chiffrement
Les données sont chiffrées en transit et au repos à l'aide des algorithmes les plus sûrs disponibles.
Aucune conservation des données
Vos fichiers ne sont jamais utilisés pour entraîner des modèles d'IA et sont définitivement supprimés dès que vous les retirez.
Envoyez un mois. Recevez un taux de rapprochement mesuré.
La demande est limitée et ne vous coûte presque rien : un mois des trois fichiers d'entrée, anonymisés. À partir de là, nous restituons un taux de rapprochement mesuré face à votre système actuel, ainsi qu'un exemple concret de ventilation d'un virement global sur vos propres données.