Zahlungszuordnung, die nicht bei 80% aufhört.
Regelbasierte Zuordnung in Ihrem ERP stagniert irgendwo zwischen 70% und 80%. Der Rest wird jeden Morgen von Hand bearbeitet — während nicht zugeordnete Zahlungen in der Bilanz stehen, Kreditlinien blockiert bleiben und das Forderungsmanagement Kunden mahnt, die längst bezahlt haben. ExactRec bearbeitet genau diesen Rest.
Zahlungseingang · von ERP-Regeln nicht zugeordnet
NORTHGATE PLANT LTD
Zugeordnet zu Northgate Plant Hire Limited im Kundenstamm — Variante des Handelsnamens, kein Zahlungsavis erhalten
Eingegangener Betrag
£47,382.60
Vorgeschlagene Aufteilung auf 3 offene Posten
AF-2024-8817
Monatliche Rate · fällig 01. Aug.
£18,240.00
AF-2023-6104
Monatliche Rate · fällig 01. Aug.
£22,918.60
AF-2025-1190
Wartung · fällig 15. Jul. (Rückstand)
£6,224.00
Zugeordnet
£47,382.60
Restbetrag
£0.00
Konfidenz 96% · stimmt auf den Cent genau
Vorschlag — mit einem Klick annehmen
Illustratives Beispiel. ExactRec schlägt die Aufteilung vor; ohne Ihre Bestätigung wird nichts gebucht.
Entwickelt vom Team hinter ExactSum — KI-gestützte Dokumentenanalyse, der Kreditgeber und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften vertrauen
70–80%
dort stagniert regelbasierte ERP-Zuordnung typischerweise
3 Dateien
mehr braucht ExactRec nicht — alle an einem Tag exportierbar
Null
ERP-Integration nötig, um einen Piloten durchzuführen
1 Zahl
Ihre Zuordnungsquote, gemessen gegen Ihr derzeitiges System
Warum Asset Finance der schwierige Fall ist
Zahlungszuordnung bedeutet, eingehende Bankzahlungen den offenen Forderungen zuzuordnen. In der Asset-Finanzierung ist das ungewöhnlich schwierig — und die Art, wie es scheitert, ist genau die Art, bei der Regeln nicht flexibel sein können.
Eine Zahlung, mehrere Verträge
Ein einzelner Zahler begleicht mehrere Verträge mit einer Sammelzahlung. Diese korrekt auf die offenen Posten aufzuteilen, ist der Punkt, an dem regelbasierte Systeme scheitern — und es ist der Alltagsfall, nicht der Ausnahmefall.
Kein Zahlungsavis
Die Zahlung geht ohne jeden Hinweis darauf ein, wofür sie bestimmt ist. Das Referenzfeld enthält einen Kundennamen, eine alte Vertragsnummer oder überhaupt nichts Verwertbares.
Die falsche Referenz
Kunden nennen einen bereits abgelösten Vertrag, eine Angebotsnummer oder die Referenz eines vor zwei Jahren umfinanzierten Vertrags. Die Zeichenfolge passt zu keinem Eintrag in den offenen Posten.
Gebündelte Bestandteile
Raten gehen gebündelt mit Umsatzsteuer, Versicherung und Wartung ein. Der Bruttobetrag passt zu keinem einzelnen offenen Posten, sodass eine Regel für exakte Beträge nie greift.
Teil- und Überzahlungen
Der Kunde zahlt, was er kann, oder rundet auf. Eine knappe Abweichung im Betrag gilt als gar keine Übereinstimmung, und der gesamte Zahlungseingang landet in der manuellen Warteschlange.
Fehlgeschlagene Lastschriften
Wenn ein Einzug fehlschlägt, verschärfen die Regeln zur Zuordnung von Rückständen das Problem — und den Sammellauf wieder auf die einzelnen Mandate abzustimmen, wird zur eigenen Morgenaufgabe.
Genau diesen Rest adressiert ExactRec. Die Zuordnung ist unscharf, kontextabhängig und textlastig — die Art von Problem, bei der ein Modell Regeln spürbar überlegen ist — und das Ergebnis ist überprüfbar: Eine vorgeschlagene Zuordnung stimmt entweder auf den Cent genau oder eben nicht.
Exportieren, Zuordnen, Prüfen, Buchen
Exportieren
Senden Sie drei Dateien, die Ihr System bereits erzeugt: Bankumsätze, die Liste der offenen Posten und den Kundenstamm. Keine Integration, kein IT-Projekt.
Zuordnen
ExactRec wendet exakten Referenzabgleich, unscharfen Zahlerabgleich und die Logik zur Aufteilung von Sammelzahlungen auf jeden nicht zugeordneten Zahlungseingang an und bewertet dabei jede mögliche Zuordnung.
Prüfen
Die Ergebnisse landen in drei Kategorien. Automatisch zugeordnete Posten erfordern nichts von Ihnen; vorgeschlagene Zuordnungen nehmen Sie mit einem Klick an oder lehnen sie ab; nicht zugeordnete Posten tragen eine ausgewiesene Begründung.
Buchen
ExactRec schreibt eine Zuordnungsdatei in dem Format, das Ihr System für den Import akzeptiert. Sie behalten die Kontrolle darüber, was gebucht wird.
Drei Kategorien — und nie eine Vermutung im Gewand einer Gewissheit
Jede Transaktion landet in genau einer Kategorie. Diese Dreiteilung macht das Produkt vertrauenswürdig: ExactRec behauptet nie eine Konfidenz, die es nicht hat, und die Schwelle zwischen automatisch zugeordnet und vorgeschlagen ist ein Regler, den Sie steuern.
| Kategorie | Was sie bedeutet | Erforderliche Aktion |
|---|---|---|
|
Automatisch zugeordnet
|
Oberhalb Ihres Konfidenzschwellenwerts. Referenz, Zahler und Betrag stimmen überein. | Keine — direkt in die Ausgabedatei übernommen. |
|
Vorgeschlagen
|
Ein bewerteter Vorschlag mit offengelegter Zuordnungslogik — einschließlich vorgeschlagener Aufteilungen auf mehrere Verträge. | Annahme oder Ablehnung durch das Debitorenteam mit einem Klick. |
|
Nicht zugeordnet
|
Kein plausibler Kandidat gefunden. | Manuelle Prüfung — aber mit ausgewiesener Begründung statt einer Leerstelle. |
Oberhalb Ihres Konfidenzschwellenwerts. Referenz, Zahler und Betrag stimmen überein.
Erforderliche Aktion: Keine — direkt in die Ausgabedatei übernommen.
Ein bewerteter Vorschlag mit offengelegter Zuordnungslogik — einschließlich vorgeschlagener Aufteilungen auf mehrere Verträge.
Erforderliche Aktion: Annahme oder Ablehnung durch das Debitorenteam mit einem Klick.
Kein plausibler Kandidat gefunden.
Erforderliche Aktion: Manuelle Prüfung — aber mit ausgewiesener Begründung statt einer Leerstelle.
Zusätzlich zu den Kategorien erzeugt ExactRec eine Zuordnungsdatei in dem Format, das Ihr System für den Import akzeptiert.
Fünf Durchläufe über
jeden nicht zugeordneten
Zahlungseingang.
ExactRec setzt zuerst auf die günstige, sichere Zuordnung und eskaliert nur dort zur schwierigeren Logik, wo es nötig ist — so bleiben die einfachen Treffer günstig und der schwierige Rest bekommt die Aufmerksamkeit.
Exakter Referenzabgleich
Zuerst die einfachen Treffer — damit wird Gleichstand mit den Regeln hergestellt, die Ihr ERP bereits ausführt. Was Ihr System zugeordnet hätte, ordnet auch ExactRec zu — so beginnt der Vergleich auf gleicher Grundlage.
Unscharfer Abgleich des Zahlernamens
Zahlernamen werden gegen den Kundenstamm abgeglichen — über Handelsnamen, Abkürzungen, Konzerngesellschaften, die für Tochtergesellschaften zahlen, und Personennamen bei Einzelunternehmerkonten hinweg.
Aufteilung von Sammelzahlungen
Eine Zahlung, verteilt auf mehrere Verträge. Das ist das Unterscheidungsmerkmal in der Asset-Finanzierung und genau der Punkt, an dem regelbasierte Systeme scheitern — eine vorgeschlagene Aufteilung stimmt auf den Cent genau, oder sie wird gar nicht erst angeboten.
Teil- und Überzahlungen
Wenn der Betrag nicht exakt passt, schlägt ExactRec eine Zuordnung vor, statt den gesamten Zahlungseingang in die manuelle Warteschlange zu geben — mit ausdrücklich ausgewiesenem Fehl- oder Mehrbetrag.
Abstimmung von Lastschrift-Sammelläufen
Einzugsläufe werden auf die zugrunde liegenden Mandate zurück abgestimmt, und fehlgeschlagene Einzüge werden als Fehlschläge erkannt, statt als unerklärte Lücken in den offenen Posten zu verbleiben.
Drei Dateien. Sonst nichts.
Jede Eingabe ist etwas, das Ihr Finanzsystem ohnehin erzeugt, und ein Kunde kann alle drei in der Regel innerhalb eines Tages exportieren.
Bankumsätze
Zahlungseingänge, wie sie von der Bank eintreffen — verarbeitet durch die bestehende ExactSum-Pipeline, in dem Format, das Ihre Bank liefert.
Liste der offenen Posten
Unbezahlte Rechnungen und Raten mit Vertragsreferenz, Kunde, Fälligkeitsdatum und Betrag.
Kundenstamm
Namen, Kontoreferenzen und alle bekannten Zahler-Aliasse — die Referenzgrundlage, gegen die der unscharfe Zahlerabgleich bewertet wird.
Weil v1 nach dem Prinzip Datei rein, Datei raus arbeitet, muss die Plattform, die Sie einsetzen, nichts Bestimmtes unterstützen. Wenn sie die offenen Posten exportieren kann, kann sie einen Piloten fahren.
Ein aufgelöster Rest, vier Teams, die es spüren
Debitorenbuchhaltung
Der Rest wird jeden Morgen von Hand bearbeitet — vom Team der Debitorenbuchhaltung. Das ist anspruchsvolle, repetitive Arbeit: einen Zahlernamen lesen, ermitteln, zu welcher Gesellschaft er gehört, und dann eine Sammelzahlung auf die offenen Posten aufteilen, bis die Rechnung aufgeht.
ExactRec übernimmt den ersten Durchlauf. Zahlungseingänge, die sauber aufgehen, werden zugeordnet; die mehrdeutigen kommen als bewertete Vorschläge mit offengelegter Zuordnungslogik, sodass die Entscheidung einen Klick statt einer Tabellenkalkulation kostet. Ohne Ihre Bestätigung wird nichts gebucht.
Das Team startet nicht mehr jeden Tag im Rückstand und setzt sein Urteilsvermögen für die wirklich schwierigen Fälle ein statt für die mechanischen.
Nicht zugeordnete Zahlungen sind selten nur ein Problem der Debitorenbuchhaltung. Sie blockieren Kreditlinien, lenken das Forderungsmanagement fehl und verzerren die Position zum Monatsabschluss — sie aufzulösen zahlt sich daher im gesamten Unternehmen aus.
Eine einzige Zahl entscheidet darüber
Keine Funktionsliste und keine Demo auf unseren Daten. Die automatische Zuordnungsquote, die ExactRec auf Ihrem Bestand erreicht, gemessen gegen das, was Ihr derzeitiges System im selben Monat erreicht.
72%
Ihr ERP heute
89%
Mit ExactRec
17 %-Punkte
Die Differenz
Diese Zahlen veranschaulichen lediglich, wie der Vergleich dargestellt wird; sie sind kein Ergebnis. ExactRec hat noch keine veröffentlichte Zuordnungsquote — die ersten Piloten werden eine liefern, auf echten Kundendaten. Wie groß diese Differenz auch ausfällt: Sie ist das gesamte wirtschaftliche Versprechen — gewonnene Sachbearbeiterstunden und aufgelöste nicht zugeordnete Zahlungen.
"Die Zahlungszuordnung ist das seltene Problem im Finanzbereich, bei dem die Antwort überprüfbar ist. Eine vorgeschlagene Zuordnung stimmt entweder auf den Cent genau oder eben nicht, sodass niemand einem Modell irgendetwas glauben muss. Genau deshalb werden wir auch nicht mit einer Zuordnungsquote werben, die wir nicht gemessen haben — ein Monat echter Kundendaten ist mehr wert als noch so viel weitere Spezifikation"
Aleks Kudic
Mitgründer, ExactRec — zuvor CTO bei Funding Options
Gebaut für den Rest, nicht für die einfachen 80%
ExactRec zielt genau auf die Zahlungseingänge, die Ihre heutigen Regeln liegen lassen — und darauf, jeden Vorschlag, den es Ihnen vorlegt, in Sekunden überprüfbar zu machen.
Zuordnungsfunktionen
Exakter Referenzabgleich
Stellt Gleichstand mit Ihren bestehenden ERP-Regeln her, sodass der Vergleich zwischen beiden auf gleicher Grundlage beginnt
Unscharfer Zahlerabgleich
Handelsnamen, Abkürzungen, Konzerngesellschaften, die für Tochtergesellschaften zahlen, und Personennamen bei Einzelunternehmerkonten — bewertet gegen den Kundenstamm
Aufteilung von Sammelzahlungen
Ein Zahlungseingang, verteilt auf mehrere Verträge — das Unterscheidungsmerkmal in der Asset-Finanzierung und der Punkt, an dem regelbasierte Zuordnung aufgibt
Teil- und Überzahlungen
Eine vorgeschlagene Zuordnung mit ausgewiesenem Fehl- oder Mehrbetrag, statt dass der gesamte Zahlungseingang in die manuelle Warteschlange fällt
Lastschriftabstimmung
Einzugsläufe werden auf die zugrunde liegenden Mandate abgestimmt, fehlgeschlagene Einzüge werden als Fehlschläge erkannt
Umgang mit gebündelten Bestandteilen
Raten, die gebündelt mit Umsatzsteuer, Versicherung und Wartung eingehen, werden gegen die offenen Posten zerlegt, die sie ausgleichen
Regler für den Konfidenzschwellenwert
Sie bestimmen die Grenze zwischen automatisch zugeordnet und vorgeschlagen. Ziehen Sie sie enger, während Sie Vertrauen aufbauen, und lockern Sie sie, sobald die Zahlen überzeugen
Offengelegte Zuordnungslogik
Jeder Vorschlag nennt den Grund, aus dem er gemacht wurde — welches Zahler-Alias, welche offenen Posten, welche Rechenschritte — sodass ein Prüfer ihn in Sekunden nachvollziehen kann
Ausgewiesene Begründung bei nicht zugeordneten Posten
Ein nicht zugeordneter Zahlungseingang kommt mit einer Begründung statt einer Leerstelle, sodass die manuelle Prüfung mit einem Anhaltspunkt beginnt und nicht bei null
Arbeiten mit dem Ergebnis
Export der Zuordnungsdatei
Ausgabe in dem Format, das Ihr System für den Import akzeptiert — genau deshalb braucht ein Pilot keinerlei Integrationsarbeit.
Vollständiger Prüfpfad
Jede Zuordnung lässt sich auf den Zahlungseingang, die Zuordnungslogik und die ausgeglichenen offenen Posten zurückführen, mit Prüfer und Zeitstempel bei allem, was angenommen wurde.
Läuft auf exportierten Dateien
Kein Agent zu installieren, keine Datenbankverbindung, kein Change-Control. Drei Exporte hinein, eine Zuordnungsdatei heraus.
Was v1 bewusst nicht tut
Projekte zur Zahlungszuordnung bleiben am Umfang hängen. Dies sind bewusste Ausschlüsse aus der ersten Version, keine Lücken, die wir übersehen hätten.
ERP-Rückschreibung und Live-Integration
Die Rückschreibung in Ihr ERP- oder Hauptbuchsystem ist der Punkt, an dem solche Projekte stecken bleiben, und sie ist nicht nötig, um den Nutzen zu belegen. ExactRec gibt eine Datei aus, die Ihr System importiert. Die Integration folgt, sobald die Zuordnungsquote feststeht.
Forderungsmanagement, Mahnwesen und Kundenkommunikation
ExactRec löst den Rest auf, damit Ihr Forderungsmanagement von einer zutreffenden Liste aus arbeitet. Ihre Kunden kontaktiert es nicht.
Fremdwährungsverarbeitung
v1 arbeitet mit einer einzigen Währung. Bücher in mehreren Währungen stehen auf der Roadmap, nicht im ersten Release.
Lernen aus Nutzerkorrekturen
Jede Annahme und jede Ablehnung ist ein Trainingssignal, und dieses zu nutzen ist es, was das Produkt langfristig verteidigbar macht. Es ist bewusst zurückgestellt: Diese Korrekturdaten existieren noch nicht — sie werden aus den ersten Piloten stammen.
Branchenführende Sicherheit
Cyber Essentials zertifiziert
Die Sicherheitspraktiken und -kontrollen von ExactRec wurden unabhängig durch Experten auditiert.
Verschlüsselung
Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand mit den sichersten verfügbaren Algorithmen verschlüsselt.
Keine Datenspeicherung
Ihre Dateien werden niemals zum Training von KI-Modellen verwendet und werden endgültig gelöscht, sobald Sie sie entfernen.
Senden Sie einen Monat. Erhalten Sie eine gemessene Zuordnungsquote.
Die Anforderung ist eng gefasst und kostet Sie fast nichts: einen Monat der drei Eingabedateien, anonymisiert. Daraus berichten wir eine gemessene Zuordnungsquote im Vergleich zu Ihrem derzeitigen System sowie ein durchgerechnetes Beispiel für die Aufteilung einer Sammelzahlung auf Ihren eigenen Daten.